A preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro \u00e9 um assunto de grande import\u00e2ncia. A express\u00e3o \u201clavagem de dinheiro\u201d surgiu nos Estados Unidos, no s\u00e9culo passado. Na \u00e9poca, quando uma pessoa queria dar ares de legitimidade a um capital obtido de forma ilegal, ela literalmente o lavava. Com isso, as notas pareciam envelhecidas.<\/p>\n
Essa a\u00e7\u00e3o ajudava ladr\u00f5es de banco a se beneficiarem com seus crimes, por exemplo. Contudo, as transa\u00e7\u00f5es financeiras (assim como os crimes) mudaram muito nos \u00faltimos anos.<\/p>\n
Portanto, empresas e governos precisam estar atentos \u00e0s boas pr\u00e1ticas para prevenir a lavagem de dinheiro \u2014 e todas as consequ\u00eancias negativas geradas \u00e0 economia mundial. Continue a leitura e descubra como se precaver quanto ao problema.<\/p>\n
O cruzamento de dados em diferentes sistemas ajuda as autoridades a perceberem movimenta\u00e7\u00f5es suspeitas. Todas essas informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o analisadas por softwares programados para a identifica\u00e7\u00e3o das tentativas de fraude.<\/p>\n
Ainda que surja uma maneira diferente de lavar dinheiro, essas plataformas podem ser reprogramadas at\u00e9 passarem a identificar as novas tentativas de fraude. Portanto, \u00e9 fundamental que as empresas fa\u00e7am uso de softwares de gest\u00e3o para gerenciar seus dados e armazen\u00e1-los da forma correta. Esse controle \u00e9 um aliado imprescind\u00edvel na preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro.<\/p>\n
Alguns neg\u00f3cios podem contribuir (sem querer) com a lavagem de dinheiro. Um banco que concede cr\u00e9dito a seus clientes sem o controle adequado sobre o cadastro de cada um deles pode ser usado para essa pr\u00e1tica, por exemplo.<\/p>\n
Por isso, todos os neg\u00f3cios devem ter um cadastro profissional de seus clientes e avaliar caracter\u00edsticas peculiares, como se eles s\u00e3o Pessoas Politicamente Expostas (PPE). O conceito \u00e9 chamado de (KYC) \u2014 em portugu\u00eas, \u201cconhe\u00e7a seu cliente\u201d.<\/p>\n
Existem pa\u00edses que tornam os neg\u00f3cios mais vulner\u00e1veis aos impactos da lavagem de dinheiro. Caso sua empresa atue nesses mercados, \u00e9 necess\u00e1rio contar com uma assessoria cont\u00e1bil e jur\u00eddica para entender as diferen\u00e7as entre os ambientes financeiros.<\/p>\n
A preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro precisa contemplar o treinamento dos profissionais, pois grupos criminosos se beneficiam do desconhecimento dessas pessoas para atuarem. Portanto, as empresas n\u00e3o podem restringir o conhecimento aos gestores ou funcion\u00e1rios diretamente ligados aos setores financeiros.<\/p>\n
\u00c9 importante que todos entendam, ainda que de maneira b\u00e1sica, como contribuir para a identifica\u00e7\u00e3o dos sinais da lavagem de dinheiro. O setor de compras, por exemplo, pode ser treinado para perceber quando fornecedores atuam de maneira suspeita.<\/p>\n
Como vimos, a preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro \u00e9 uma necessidade mundial. Essa pr\u00e1tica criminosa prejudica empresas, sendo capaz de colocar em risco a economia e mercados inteiros, j\u00e1 que suas consequ\u00eancias assustam os investidores.<\/p>\n
A tecnologia \u00e9 uma grande aliada na preven\u00e7\u00e3o \u00e0 lavagem de dinheiro, pois acelera processos de an\u00e1lise de dados e faz com que os neg\u00f3cios percebam irregularidades rapidamente.<\/p>\n
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