La prevención del lavado de dinero es una cuestión de gran importancia. El término «lavado de dinero» surgió en los Estados Unidos en el siglo pasado. En ese momento, cuando una persona quería dar legitimidad al capital obtenido ilegalmente, literalmente lo lavaba. Con eso, los billetes parecían viejos.
Esta acción ayudó a los ladrones de bancos a beneficiarse de sus crímenes, por ejemplo. Sin embargo, las transacciones financieras (así como los delitos) han cambiado mucho en los últimos años.
Por lo tanto, las empresas y los gobiernos deben tener en cuenta las buenas prácticas para evitar el lavado de dinero y todas las consecuencias negativas generadas para la economía mundial. Siga leyendo y descubra cómo tener cuidado con el problema.
Cruzar datos a través de diferentes sistemas ayuda a las autoridades a detectar movimientos sospechosos. Toda esta información es analizada por un software diseñado para identificar intentos de fraude.
Si bien puede surgir una forma diferente de lavado de dinero, estas plataformas pueden reprogramarse hasta que identifiquen nuevos intentos de fraude. Por lo tanto, es fundamental que las empresas hagan uso del software de administración para administrar y almacenar sus datos correctamente. Este control es un aliado indispensable en la prevención del lavado de dinero.
Algunas empresas pueden (sin querer) contribuir al lavado de dinero. Un banco que otorga crédito a sus clientes sin el control adecuado sobre su registro puede utilizarse para esta práctica, por ejemplo.
Por lo tanto, todas las empresas deben tener un registro profesional de sus clientes y evaluar características peculiares, como si son personas expuestas políticamente (PEP). El concepto se llama Conozca a su Cliente (KYC).
Hay países que hacen que las empresas sean más vulnerables a los impactos del lavado de dinero. Si su empresa opera en estos mercados, debe contar con una asesoría contable y legal para comprender las diferencias entre los entornos financieros.
La prevención del lavado de dinero debe incluir la capacitación de profesionales, ya que los grupos criminales se benefician de la falta de conocimiento de estas personas para actuar. Por lo tanto, las empresas no pueden restringir el conocimiento a gerentes o empleados directamente vinculados a los sectores financieros.
Es importante que todos comprendan, incluso de manera básica, cómo contribuir a identificar los signos de lavado de dinero. El sector de compras, por ejemplo, puede recibir capacitación para darse cuenta cuando los proveedores actúan de manera sospechosa.
Como hemos visto, la prevención del lavado de dinero es una necesidad mundial. Esta práctica criminal perjudica a las empresas y es capaz de poner en peligro a toda la economía y los mercados, ya que sus consecuencias asustan a los inversores.
La tecnología es un gran aliado en la prevención del lavado de dinero, ya que acelera los procesos de análisis de datos y hace que las empresas noten irregularidades rápidamente.
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